Política de KYC

Última actualización: 11.09.2026

La 3-102-965252 SRL, ID: 3-102-965252, con dirección registrada en: Provincia de San José, Cantón de Montes de Oca, San Pedro, barrio Dent, 200 metros al norte del Centro Cultural Costarricense Norteamericano y 50 metros al este, en el Edificio Ofident, Oficina N.º 3 ("Compañía") se adhiere y cumple con los principios de "Conozca a su cliente", que tienen como objetivo prevenir delitos financieros y el blanqueo de capitales mediante la identificación del cliente y la debida diligencia.

La Compañía se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar cualquier documentación de KYC que considere necesaria para determinar la identidad y ubicación de un usuario en ixo.games ("Sitio Web"). Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, el pago o el retiro hasta que la identidad se determine suficientemente, o por cualquier otra razón a nuestra entera discreción basada en el marco legal.

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos estrictas verificaciones de debida diligencia y monitoreo continuo de todos los clientes, consumidores y transacciones. De acuerdo con las regulaciones de blanqueo de capitales, utilizamos tres etapas de verificaciones de debida diligencia, dependiendo del riesgo, la transacción y el tipo de cliente.

• SDD — la debida diligencia simplificada se utiliza en casos de transacciones de riesgo extremadamente bajo que no cumplen con los umbrales requeridos
• CDD — la debida diligencia del cliente es el estándar para las verificaciones de debida diligencia, utilizada en la mayoría de los casos para verificación e identificación
• EDD — La Debida Diligencia Mejorada se utiliza para clientes de alto riesgo, grandes transacciones o casos especiales.

De forma separada y además de lo anterior, cuando un usuario realiza un total acumulado de por vida de depósitos superior a EUR 5.000 o solicita un retiro de cualquier cantidad en el Sitio Web, o intenta o completa una transacción que se considera sospechosa, entonces es obligatorio que complete el proceso completo de KYC. Durante este proceso, el usuario tendrá que introducir algunos detalles básicos sobre sí mismo y luego subir:

1. copia de identificación con foto emitida por el gobierno (en algunos casos anverso y reverso dependiendo de la identificación)
2. foto de sí mismo sosteniendo la identificación
3. extracto bancario/factura de servicios públicos

Directriz para el "Proceso de KYC"

1. Prueba de Identidad

1. Documento firmado;
2. El país emisor no es uno de los siguientes países restringidos:
   • Austria
   • Francia y sus territorios
   • Alemania
   • Países Bajos y sus territorios
   • España
   • Unión de las Comoras
   • Reino Unido
   • EE. UU. y sus territorios
   • Todos los países en la Lista Negra del GAFI,
   • cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
3. El nombre completo coincide con el nombre del cliente;
4. El documento es válido por un mínimo de 3 meses;
5. El titular es mayor de 18 años.

2. Prueba de Residencia

1. Extracto bancario o factura de servicios públicos;
2. El país de residencia no es uno de los siguientes países restringidos:
   • Austria
   • Francia y sus territorios
   • Alemania
   • Países Bajos y sus territorios
   • España
   • Unión de las Comoras
   • Reino Unido
   • EE. UU. y sus territorios
   • Todos los países en la Lista Negra del GAFI,
   • cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
3. El nombre completo coincide con el nombre del cliente y es idéntico a la identificación del cliente;
4. Emitido hace menos de 3 meses.

3. Selfie con Identificación

1. El titular es idéntico a la identificación anterior;
2. La identificación es idéntica a la "1. Prueba de Identidad". Asegúrese de que la foto/número de identificación sea el mismo.

Notas sobre el "Proceso de KYC"

1. Si el proceso de KYC no tiene éxito, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número del ticket junto con una explicación se comunica de vuelta al usuario.
2. Una vez que todos los documentos adecuados estén en nuestra posesión, la cuenta se aprueba.